私募基金合格投资者的资格分为软实力和硬条件。
首先,私募基金合格投资者的净资产不低于1000万元,个人投资者金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。其中,金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
其次,私募基金合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于100万元。
在满足上述软实力后,没有完成硬条件也是不能够成为合格的私募基金投资者。
问卷调查
《私募投资基金监督管理暂行办法》(下称《暂行办法》)第十六条规定:“私募基金管理人自行销售私募基金的,应当采取问卷调查等方式,对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估,由投资者书面承诺符合合格投资者条件;应当制作风险揭示书,由投资者签字确认。”
签署《合格投资者承诺书》和《风险揭示书》
《暂行办法》第十八条:“投资者应当如实填写风险识别能力和承担能力问卷,如实承诺资产或者收入情况,并对其真实性、准确性和完整性负责。填写虚假信息或者提供虚假承诺文件的,应当承担相应责任。”
《暂行办法》第十九条:“投资者应当确保投资资金来源合法,不得非法汇集他人资金投资私募基金。”除投资者自身承诺外,私募基金管理人应对投资者的资金来源作适当审查。