首先，要了解证券投资基金。与股票投资相比，证券投资基金最大特点就是分散投资，规避个股风险，基金投资者共享投资收益，共担投资风险。因此，投资者在投资前首先要留足日常生活费用，再做好预防性，然后才把剩余资金用于投资。
        其次，要了解自己。投资者应对自己的投资目的、投资目标和投资效果有清醒的认识，做好投资的自我评估。依据投资对象的不同，证券投资基金分为股票基金、混合基金、基金和货币市场基金。其中，股票基金投资风险最大，投资收益也最大；其他种类基金的收益与风险程度依次降低。即将退休的人宜多选择混合基金；而退休的老人为养老而投资宜主要选择债券基金、货币市场基金和保本基金。
        第三，要了解市场。投资者要知道基金的盈利模式。基金的价值决定于其投资标的物的价值和资金供求变化条件下的二级市场差价。投资标的物的内在价值一般用市盈率来衡量，从成熟市场的情况看，价值型公司的市盈率比较稳定，而成长型公司的市盈率可以更高一些。资金供求状况也会直接影响股票价格的运行，进而影响基金的价格。
        第四，要了解基金发展历史。投资者对历史的了解不仅包括对证券市场、基金市场发展历史的了解，还应包括对不同投资理念的发展历史及其在不同市场时期的适用性的了解。应该清醒地认识到，没有只涨不跌的资本市场，也没有稳赚不赔的金融投资产品，以投机的方式参与市场的投资者，其承受的投资损失可能更大，恢复本金所花费的时间也可能更长。
        第五，要了解基金管理公司。基金管理公司是的募集者和管理者，是资本市场健康发展的重要中介机构。一个合格的基金管理公司至少应该具备三个方面的管理系统：科学的投资决策系统、系统交易体系和公平交易体系。投资者只有选择了这样的公司，才能保证投资取得长期稳定的回报。