基金在运营过程中产生的费用根据基金的运作方式不同略有区别。

    开放式基金的费用由直接费用和间接费用两部分构成，直接费用包括交易时产生的认购费、申购费和赎回费，这部分费用直接由投资者承担；间接费用是从基金资产中扣除的法律法规及基金合同所规定的费用，包括管理费、托管费、信息披露费等费用；封闭式基金由于在二级市场上交易，因此投资人要承担在二级市场交易基金时的佣金，但没有开放式基金的认购费、申购费和赎回费，封闭式基金也有和开放式基金同样的间接费用，即管理费、托管费等。