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基金定投常见的六大问题解答(六)
浏览:1344 日期:2018-06-20

定投基金是否就是长期持有不动,是否需要不断的进行调整?

  定投并非捂着不动,投资者可以根据情况,对扣款的金额,投资的基金进行调整。

  随着就业时间拉长、收入提高,个人或家庭的每月可投资总金额也随之提高,可以通过提高每月扣款额度来缩短投资期间、提高投资效率。尤其是在原本投资的基金趋势正确、报酬率佳,而且原有的投资组合分散风险的程度已经足够的时候,那么就不需要另行申购其它基金,依照原有的投资比重重新分配投资金额,早日达到投资目标。

  但在整个过程中,投资者还是应该定期检视投资组合的有效性,依照重点潜力市场分配不同的投资比重。同时,如果发现基金出现重大基本面问题时,也应该视情况做出一些安排,比如转换或是赎回。

  另外,许多人误以为定期定额投资要办理赎回时,只能将所有的持有单位数全部赎回结清。其实定期定额也可以做部分赎回,或是部分转换。投资人可将原有的基金部分单位转换至其他基金,从而继续以定期定额方式投资。这样做不但可以保留部分原本所看好市场的投资部位,转换同一基金公司旗下的其它基金,手续费也较重新申购便宜。

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